固定收益業務

一、客戶的業務需求

(一)企業客戶生產經營有一定的資金需求,但求自身相關資質證明和擔保條件約束,短期內難以籌措資金。

(二)企業客戶由於資金流動性暫時緊張,無法按時償還在金融機構的借款,急需獲取資金調整負債結構。

(三)企業客戶擬通過資本市場進行融資,希望尋找資金充足,價格合理的投資人進行合作。


二、主要服務模式

廣州資產根據企業客戶意向融資規模、融資成本和融資期限等具體需要,綜合運用自身在功能、資金、經驗等方面的專業優勢,通過資管計劃、私募基金、可轉債等方式爲企業客戶靈活設計交易結構,多渠道解決客戶發展資金不足的問題。


 三、主要业务产品

(一)通過SPV(特殊目的載體)進行固定收益債權投資

(二)固定收益附加股權可選擇權


四、目標客戶及基本條件

(一)目標客戶具有一定的發展規模潛力,預期現金流充足且較爲穩定。

(二)目標客戶生產經營情況良好,主營業務清晰,有較強的產品研發和拓展能力,主要產品具有一定的市場份額和行業競爭力。

(三)目標客戶財務結構健康合理,無大額高成本民間借貸,無不良信用記錄。

(四)目標客戶股權結構清晰,無重大權重糾紛或重大涉訴案件,股東和管理層人員穩定,具有豐富的行業經驗和較強的管理能力。

(五)目標客戶募集資金有明確的使用方向,原則上募集資金應用於與主營業務相關的產能提升、技術改造或行業併購整合。

(六)廣州資產認爲必要的其他條件。


五、產品特色優勢

(一)廣州資產與各大金融機構合作關係緊密,資金實力雄厚,可充分保障客戶的融資額度和時效性要求。

(二)廣州資產融資方式靈活,融資渠道廣泛多樣,便於客戶合理安排資金使用。

(三)廣州資產在爲客戶完成投放後,原則上不參與或干預企業的日常經營管理,不影響企業的經營決策和企業實際控制人的控制權。

(四)廣州資產在提供融資服務的同時,還可利用綜合金融服務優勢,爲客戶提供多元化的金融服務和管理諮詢。


六、業務申請資料

(一)目標客戶營業執照等資質證明材料。

(二)目標客戶近三個會計年度審計的財務報告和最近一期財務報表。

(三)目標客戶及其股東和管理層的相關資料。

(四)目標客戶對外投資情況,融資使用情況和重要產權的權屬證明資料。

(五)廣州資產認爲必要的其他材料。


七、業務其他流程

(一)目標客戶提出融資需求並提供相關資料。

(二)廣州資產對企業進行盡職調查,設計服務方案。

(三)合作各方正式簽署合作協議,廣州資產協助客戶辦理抵(質)押擔保手續和各類權屬證明,並按協議約定完成出資。

(四)廣州資產對客戶進行後期管理與服務,並定期爲客戶提供經營管理諮詢。