不良資產經營

一、客戶的業務需求

(一)政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農商行、農信社、信託公司、財務公司、金融租賃公司等金融機構在廣東省的總部及分支機構,爲滿足自身風險管理、資本管理要求,或因調整客戶結構及其他經營發展需求,需對外轉讓金融不良資產

(二)具有一定行業地位的企業客戶,基於擴充產能、擴大規模、實現產業多元化等發展願景,擬對廣州資產擁有債權的企業或其他目標企業進行併購重組。

(三)具有一定經營潛力的企業客戶,由於暫時財務困難,擬將其在金融機構的債務轉爲股權,以此改善自身資產負債結構,提升發展活力和經營業績。

(四)具有一定經營實力的企業客戶,通過融入新的資金或注入新的資產而進一步擴大自身經營生產規模。


二、主要業務模式

廣州資產依靠自身獨特的金融功能、較強的資金實力,通過“资产收购+”、“并购重组+”等有別於其他金融機構的專業技術,可以爲處於不同發展階段的金融企業客戶和非金融企業客戶提供量身定製的“一站式”、“全周期”的综合金融服务方案。


三、主要業務產品

(一)債權資產收購重組

(二)債權資產收購+債轉股+債務重組

(三)債權資產收益權管理

(四)債權資產收購+中小企業財務顧問

(五)債權資產收購+合作處置

(六)債權資產轉股權


四、目標客戶及基本條件

(一)金融機構客戶

中國境內依法設立的政策性銀行、國有及國有控股商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村信用合作聯社、信託公司、財務公司、金融租賃公司等金融機構在廣東省的總部及其分支機構,以及行業監管部門依法監督管理的其他國有及國有控股金融企業。


(二)非金融機構客戶應具備的基本條件包括:

1、目標客戶所處行業符合國家產業政策,具有一定發展規模和較強發展潛力,期望通過資產重組進一步提升企業績效。

2、目標客戶生產經營和財務狀況總體良好,具有持續經營能力,由於短期流動性支付出現了臨時的資金週轉困難。

3、目標客戶及實際控制人誠信度良好,無不良信用記錄,不存在未終結或影響業務經營的涉訴案件。

4、目標客戶具有穩定可靠的第一還款來源和保障力較強的擔保條件。

5、廣州資產認爲必要的其他條件。


五、產品特特色優勢

(一)運用廣州資產收購、管理、處置金融和非金融不良資產的特有功能,幫助金融機構客戶降低風險資產規模,優化資產負債結構,化解釋放經營風險。

(二)運用廣州資產專業的技術手段,幫助各類實體經濟企業客戶及其關聯方拓寬融資渠道,解決債務負擔、改善債務結構、解決資金困難,促進企業平穩健康發展。

(三)依託廣州資產多元化的金融服務平臺和多樣化的資產管理技術,幫助具有一定實力的社會投資者客戶尋找優質資產,提升產能規模,促進客戶實現快速擴張和多元化發展。


六、業務申請資料

(一)債權轉讓方營業執照等資質證明材料。

(二)債權轉讓方合法擁有的擬出讓資產的債權憑證、擬轉讓不良資產的認定材料。

(三)債務企業客戶的營業執照、開戶許可證等資質證明材料。

(四)債務企業客戶近三個會計年度經審計的財務報告和最近一期財務報表。

(五)債務企業客戶、股東和管理層相關情況資料,及其對外投資、擔保和有關重要產權憑證等資料。

(六)廣州資產認爲必要的其他材料。


七、業務基本流程

(一)債權轉讓方提出債權轉讓需求和方式,提供擬轉讓資產的相關材料。

(二)廣州資產配置專業團隊開展盡職調查、資產評估等工作。

(三)廣州資產與業務各方共同制定資產處置、資產重組、債權轉股權等服務方案。

(四)業務各方簽署相關業務協議,辦理資產抵(質)押、資金監管等手續。

(五)廣州資產對客戶進行後續管理與服務。